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09

2021

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04

擦亮雙眼 理性投資

近年來私募基金的迅速發(fā)展，拓寬了投資渠道，增強了金融市場的活力。但是由于國內(nèi)私募基金行業(yè)起步較晚，發(fā)展尚不完善，市場中頻繁出現(xiàn)假借私募基金名義行非法集資的現(xiàn)象，不僅擾亂了金融市場秩序，也侵犯廣大投資人的利益。為此，廣大投資者在進行私募基金投資時，要擦亮雙眼，逃離非法集資陷阱，理性投資。具體采取五步走策略。

第一步：警惕“高額回報”產(chǎn)品

私募基金是非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金，私募基金既不保證基金財產(chǎn)一定盈利，也不保證最低收益。所以當投資者遇見打出“高額回報”、“只賺不賠”、“保本收益”、“快速致富”口號的私募產(chǎn)品時，就應(yīng)當立刻提高警惕。天上不會掉餡餅，投資者應(yīng)當增強識別能力，辨別虛假宣傳，堅定抵制誘惑。同時投資者還應(yīng)該不盲聽、盲信，尤其要甄別親人、熟人、業(yè)內(nèi)人的“高回報”的信息灌輸，在發(fā)現(xiàn)集資詐騙時，及時抽身，或者采取報警。

第二步：關(guān)注信息獲取渠道

私募基金是非公開募集資金，基金的銷售不得采用公開宣傳或變相公開宣傳的方式。所以投資者在獲得投資信息時，應(yīng)當關(guān)注信息的獲取方式。以下的方式都不符合私募基金的非公開銷售要求：公開出版資料；面向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真；海報、戶外廣告；電視、電影、電臺及其他音像等公共傳播媒體；公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等；未設(shè)置特定對象確定程序的公司官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介；未設(shè)置特定對象確定程序的講座、報告會、分析會；未設(shè)置特定對象確定程序的電話、短信和電子郵件等通訊媒介。所以當投資者通過上述渠道獲得了私募基金產(chǎn)品的信息，就應(yīng)當小心了，這是一個不合法的宣傳途徑，很可能是集資詐騙陷阱。

第三步：自查合格投資者身份

私募基金對于投資者是有門檻的。私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100 萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和個人：（一）凈資產(chǎn)不低于1000 萬元的單位；（二）金融資產(chǎn)不低于300 萬元或者最近三年個人年均收入不低于50 萬元的個人。前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

所以面對幾萬起投的產(chǎn)品，那可能就是集資騙局。所以投資者需牢記私募基金的受眾是“合格投資者”。同時投資者也不應(yīng)當心存僥幸，想要通過匯集資金達到私募基金的投資要求。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，“以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數(shù)”。所以通過集資來逃避合格投資者的要求也是不可取的。投資者面對此類說辭，也應(yīng)當敬而遠之，避免掉入非法集資陷阱。

第四步：查詢登記備案，且牢記登記備案不等于專業(yè)認可

投資者經(jīng)過基本判斷，想要投資私募基金產(chǎn)品，為了投資安全，還應(yīng)當進行信息查詢。具體操作：

進入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（www.amac.org.cn），點擊首頁“信息公示”欄目；

點擊機構(gòu)公示，可查詢私募基金管理人是否登記，根據(jù)相關(guān)信息，綜合判斷私募基金管理機構(gòu)的資信狀況；

 

點擊產(chǎn)品公示，可查詢私募基金產(chǎn)品是否登記備案（尚未備案的不包括）；

通過查詢，可以對私募基金管理人和私募基金產(chǎn)品存在的真實性有所判斷，可以排除虛假項目的懷疑。但是投資人應(yīng)當注意，中國基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認可，不作為對基金財產(chǎn)安全的保證。

第五步：斟酌投資風險，匹配個人偏好

當投資者確認了私募基金產(chǎn)品的真實性，排除項目的集資詐騙嫌疑后，要做到理性投資，還應(yīng)仔細斟酌投資風險，選擇與自己相匹配的投資產(chǎn)品。投資者應(yīng)了解相關(guān)規(guī)定，詳細閱讀風險揭示書和基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議，充分認識目標基金的風險收益特征和產(chǎn)品特性，認真考慮基金存在的各項風險因素，并充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷并謹慎做出投資決策。